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风控触发器

风控触发器是在钱包命中风控规则时执行的动作，用于保护资产安全、阻止异常交易或生成审批流程。

一、钱包状态​

在触发器设计中，钱包状态是核心概念，决定了触发器执行的条件和效果：

  • 锁住状态

    • 钱包处于锁住状态时，无法执行任何交易
    • 设计目的：防止私钥丢失或被黑客获取后，资产被一次性盗走

  • 非锁住状态

    • 钱包处于非锁住状态时，可正常进行交易
    • 触发器执行时可根据规则临时改变状态，保障安全

钱包状态是触发器操作的前置条件，触发器会根据钱包当前状态选择执行动作。

二、触发器类型​

风控触发器根据不同业务需求，可以采取以下动作：

1. 锁起账号​

  • 功能：将钱包锁住，禁止所有交易
  • 实现方式：
    • 后台监控触发锁定
    • 用户可通过多签方式解锁
    • 用户也可选择取消该触发时由我们去锁定账号，从些系统不再锁起账号
  • 应用场景：
    • 检测到高风险操作或异常交易时自动锁住
    • 保护钱包资产安全，防止私钥丢失后的盗窃

2. 拒绝交易​

  • 功能：阻止当前交易执行
  • 应用场景：
    • 单笔交易金额超过额度
    • 交易调用未经授权的程序或方法
  • 特点：
    • 立即阻止风险交易，不改变钱包状态
    • 可与锁住账号触发器同时使用

3. 生成审批交易​

  • 功能：将交易转为需要审批的多签交易
  • 应用场景：
    • 单纯用户所有交易都需要审批
    • 高风险交易需要额外确认
  • 特点：
    • 可自定义审批人员和流程
    • 交易在审批完成前不会执行

三、设计理念​

  • 安全优先：触发器的设计目标是保护资产安全
  • 灵活可控：用户可选择是否允许触发器自动执行动作
  • 可审计：所有触发行为可追踪，保证风控透明与合规

四、典型使用场景​

  • 钱包命中高额转账次数规则，自动锁起账号
  • 单笔转账超过额度，拒绝交易并记录日志
  • 用户日常操作需要审批时，将交易生成多签审批流程